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不只是小银行!美国第二大银行美银在债券市场浮亏达1000亿美元

激石外汇2023-06-30 12:00:22外汇资讯158

激石Pepperstone(https://www.paraat.net/)报道:

年初硅谷银行“暴雷”的源头是债券造成的巨额浮亏,但银行实际是美国债券的主要买家之一,这也意味着硅谷银行的遭遇绝非个例,大银行也同样在承受着压力,区别只在于是否“扛得住”。

据英国《金融时报》报道,美国银行(Bank of America,BOA)今年第一季度末账面亏损达到了1000亿美元,主要源自投资债券造成的“未实现亏损”。

美国联邦存款公司的数据显示,截至第一季度末,美国近4600家银行的证券投资组合未实现亏损为5150亿美元,美银的亏损就占了其中的五分之一。

美银是全美第二大银行,相比之下,美国第一大银行摩根大通和第三大银行富国银行的未实现亏损仅有约400亿美元,第四大银行花旗的亏损为250亿美元。

这表明,美银在处理投资组合时,较其他大银行存在更多的问题。

资深银行业分析师、精品经纪公司Odeon Capital首席策略师Dick Bove表示:

尽管(美银首席执行官)Brian Moynihan在处理银行业务方面做得非常出色,但如果你看看这家银行的资产负债表,就会发现它一团糟。

美银表示,目前还没有出售这些“水下债券”(Underwater Bond,即面值高于市场价值的债券,出售债券时可能会遭受损失)的计划,以避免目前只存在于账面上的损失。

所幸美银仍然拥有3700亿美元的现金,这意味着它暂时不会重蹈硅谷银行的覆辙。

然而,在新发行债券收益明显提高之际,美银如果继续持有这些收益率相对较低的债券,可能会对其利润造成不利影响。今年第一季度,美银年化净息差仅有2.2%,而摩根大通为2.6%。

市场已经对美银的潜在问题有所察觉,今年以来,美银股价已下跌近15%,是所有大型银行中表现最差的。摩根大通股价则上涨了6%。

在美银最近的财报电话会议上,首席财务官Alastair Borthwick表示,该行正在逐步减少其证券投资,截至第一季度末,其证券投资已从2021年底的9400亿美元峰值降至7600亿美元:

实际上,本季度,我们最终将其中一些债券转换为现金,只是因为这样更简单,这对每个人来说都更容易理解。         

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